KYC staat voor Know Your Customer. Vrij vertaald betekent dat ken je klant. Voor bedrijven in specifieke branches, zoals financiële instellingen en dus ook brokers en exchanges is het verplicht om hun klanten te onderzoeken. Dit gebeurt via een zogenoemde Know Your Customer-check.
De reden waarom deze check moet gebeuren is omdat deze bedrijven vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
Uit welke stappen bestaat KYC?
Afhankelijk van de broker of exchange, zijn er verschillende stappen die je moet doorlopen bij de identiteitsverificatie. Over het algemeen moet je de volgende gegevens delen:
- E-mailadres
- Volledige naam
- Geboortedatum
- Adres
- Telefoonnummer
Het kan zijn, dat er voor sommige onderdelen bewijs toegevoegd moet worden. Bijvoorbeeld een video voor gezichtsherkenning, een identiteitsbewijs, een bankafschrift en/of een bewijs waarop jouw adres te vinden is.
Al met al, is deze verificatie dus verplicht voor brokers en exchanges en moet je daar dur rekening mee houden, als je wil gaan handelen met deze brokers of exchanges.
